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香港银行开户流程全介绍

作者:港通咨询网
更新:2022-08-17 19:57:48
浏览数:53次

伴随着改革创新对外开放的不断深化,国内生产量和生产水准已经有了巨大的提高,比较低的人力成本和良好的商品品质,让“中国制造业”这一金饭碗,慢慢在世界范畴拉响,很多国内企业通过对外开放出口产品,赢得了丰厚的盈利。但国内严苛的外汇监管,促使根据出口产品获得的外汇无法迅速转化成现金流量。而中国香港凭着世界金融中心的优点和自由的灵魂经营环境,深深吸引很多从业外贸行业的国内客户前去注册香港公司并开设银行账户,进行出口贸易主题活动,今天港通咨询小编为大家整理了有关香港银行开户流程,以及香港开户方面的事项,具体如下:

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如何提高香港银行账号的通过率:

改革开放的前期,中国香港每家银行针对客户资质的核查,并不如如今如此严苛,因而深深吸引最开始一批外贸人应用香港银行帐户收付款外汇交易。但好景不长,伴随着中国香港几个大型银行因洗黑钱和客户违法事件受到牵连,并缴纳了高额调解金。再加之CRS协议书的落实和全球“双反”(合规管理和反恐怖主义股权融资)环境的产生,让香港银行迫不得已对申请开户人的真实目地进行详细调研,也直接导致香港银行银行开户越来越难,被关掉的概率也越来越大。但难银行开户并不是不可以银行开户,只需清晰香港银行的高度关注点在哪里,或是有超高概率取得成功调到账户的。而金融机构所关注的安全风险,不外乎以下几种:

1.客户身份的鉴别

客户身份的鉴别通常是依据联合国组织和其它国家政权发布的比较敏感名册进行确认(甚至包括政党知名人士),假如与名单上的人有直接或间接的来往联络,那样香港银行一定不会准许开立账户的申请办理。与此同时,如果该客户曾在该集团公司里的其他银行中被标识过(一般是该客户的账户因风险性原因而被关闭的),那样也难以申请到一个新的银行账户。

2.资金运作是否合法

资金运作的合理合法,就是指该申请人的融资渠道与动向。假如客户所提供的资料不可以证实自有资金合理合法(例如异常收益数量级,且无法表述来源的资产),或是资产在没有任何根据的情形下,向其他个人帐户汇出,都会被金融机构称之为资金运作出现异常,也就不可能申请到一个新的银行账户。

3.客户买卖是否为风险性买卖

与上一条安全风险类似,假如金融机构发觉拟开立的银行账户(或该申请者的客户),与高风险地区的企业有来往(如战事、政党不稳、刑事犯罪多发、受国际制裁等国家地区),那样金融机构为防止被牵涉进违法活动中,还会回绝为该客户开立银行账户。

香港需要开户事项:

在了解了银行在新账号审核中的关键审批点后,就能依据金融机构关注的重点,强化对这几个方面问题的解释,进而提升香港银行帐户的成功率。一般来说,申请办理香港银行银行开户,需经过以下几个步骤。

1、资料提前准备

做为香港银行掌握客户的最主要方式,申请办理开户的申请人一定要认真提前准备全部资料。资料包含:

申请人的证实文档,包含全部股东和董事的个人证件,入境香港底单,固定收入和收入情况,个人资产状况,申请办理公司的注册证书和商业登记证,公司审计报告,企业网站,企业章程和图章等文件。

商业服务资料,包含近期签订的购置,买卖合同,经营的关键产品及详细介绍,营销渠道详细介绍,及其采购方和销货方的最基本资料,合作者的企业名称及所在城市,彼此买卖的流水等。

2、银行经理谈话

银行经理谈话是申请办理香港银行开户步骤中,最为重要的一步。在这一环节中,香港银行主管会让帐户申请人状况基本上的判断。在和申请者的交谈中,对客户所提供的资料真实有效进行评估,对其其后的资料内部审计阶段造成深远影响。因而可以这么说,与银行开立账户主管较好的谈话,可以在一定程度上促使银行账户的开立。

3、资料内部审计

说白了,就是利用银行开立账户经理的谈话,由银行开立账户主管将银行开户申请人的资料转寄至金融机构后台审核单位,而后台审核单位将对这些资料的真实性开展进一步审查,最后融合银行开立账户经理的谈话汇报,决定是否为申请人开立银行账户。那如果金融机构内审部门在核查中觉得申请人所提供的资料,不可以合理证明其资质证书,还会继续规定申请人进一步提供更详尽的资料。若申请人不能提供,或银行内审部门觉得申请人资质证书不符合,仍会回绝向其开立银行账户。

4、资料邮递

当银行账户申请人已通过多重审核后,香港银行就会将储蓄卡、密码信、支票本、网上银行伺服电机分次寄赠给客户预留的通讯地址,以降低银行账户有关信息被泄露风险。

想要成功开立一个香港银行帐户,若没有更专业的公司服务供应商给予帮助,光凭申请人本人能量基本上不能取得成功通过银行的审核。从而对企业服务供应商的资质与能力明确提出更高要求。如您想了解更多有关香港银行开户方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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