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香港银行开户之注意要点汇总

作者:港通咨询网
更新:2022-08-19 21:47:47
浏览数:47次

香港作为全球最主要的离岸金融中心之一,有着极其有益于企业发展的政策环境,加上香港极其有益地理位置和对外开放心态,使香港深深吸引来源于全球各地的客户,令香港变成汇集商品和资本的大戏台。伴随着国内改革创新对外开放的实行,国内客户也逐渐意识到了申请注册香港公司对商业发展带来的好处,因此越来越多国内客户挑选申请注册香港企业,进行对外开放经贸主题活动。但想要正常的在香港进行商务活动,一个香港当地银行帐户必不可少。但是随着CRS的落实和全球合规管理反避税环境的产生,在香港设立一个银行帐户难度系数愈来愈高,规定也越来越严。尽管每家香港当地金融机构都有各自的客户核查标准和资料规定,可事实上香港每家银行对客户的需求基本一致,便是规定客户即优良又安全性。但如何向香港银行证明本身的优质和安全呢?今天港通咨询小编为大家整理了有关香港银行开户事项,具体如下:

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香港银行开户事项:

因为政治制度的差异,造成香港与内地存有不小的差别。在其中一点,便是香港并没有绝对国有银行,所有的银行均是银行业,即香港所有的银行全是“企业”性质的服务提供商。而作为服务提供商,其最关键的目的就是赢利。因为CRS协议书的落实,和全球合规管理和反恐怖主义集资款环境的产生,香港金融机构也进行的经营方向的调整,从以往很多吸引住客户、普遍吸收资产,向优选高品质客户、确保自身安全变化。这一变化所带来的立即不良影响,便是香港金融机构银行开户越来越难,与此同时很多有风险的银行帐户被关掉,也导致一时间香港银行帐户一户难寻。

而香港金融机构做为服务提供商,并没有新入客户也难以发展趋势。因此香港金融机构根据制订好几个审批关键环节,将银行开户方法改成后台审核资料、银行开户主管谈话,对准备申请办理账户的客户开展深入分析,确定客户风险水平,确保新入客户的优质和安全。尽管这一规章制度初心非常好,却由于审批全过程中涉及个人得失,造成这一审核制度有一些变味儿(如逼迫客户购买理财产品,不然不予以银行开户等)。但无论如何,香港每家银行都是对的客户资质证书明确提出硬性规定,主要表现在以下几个方面:

1、客户的身份合理合法:

在香港银行开立账户资料筹备中,一定会规定客户给予身份证户口本、港澳台通行证及过关凭单、常住证明、详尽住址及邮件地址等资料,其目的就是为了对客户真实身份进行确认,并且通过与目前资料进行对比(银行会自动更新网络通缉名册、联合国组织及其他我国公布的黑恶势力涉恐名册),确定客户的身份合理合法性和安全性。

2、关联企业资料:

一般为国内企业有关资料,如企业网站、企业营业执照、企业银行账户流水、上游供应商资料、中下游代销商资料、业务有关票据(如税票、货运单提货单、产品购销合同)等,目的是为了确定该香港企业并不是壳公司,而是有具体业务支持的实体公司。

3、资产证明:

一般为香港企业董事和股东的个人银行流水及其账户资金盈余,这种资料可作为判断客户资质证书的重要依据,便于从很多申请者中筛选出有资金实力、能够维持比较多帐户盈余的优质客户,也可有效鉴别出很有可能参加违法行为的客户(如洗黑钱、非法融资等)。

如您想了解更多有关香港公司开立银行账号方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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