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香港银行开户的主要审查点

作者:港通咨询网
更新:2022-08-19 21:59:30
浏览数:63次

中国香港作为全球有名气的离岸金融中心,汇集了来源于全球各地的资金,但资金自身并不能表明其由来与特性,所以在庞大资金流中,必定要掺杂着一些违法来源的资金,加上全球金融和贸易合作日益密切,违法来源的资金急待一条安全通道将自身漂白,变成正常的合法的资金,因而像中国香港这种离岸金融中心就成为犯罪分子洗黑钱的主要中转港。而汇丰香港也不止一次的遭受那样个人行为的不良影响。为防止再度出现这样的情况,中国香港每家银行将银行开户规范一再提高,以求从源头预防违法资金的注入。这么做所带来的间接影响,便是正常的客户要想开立香港银行账户重重困难,今天港通咨询小编为大家整理了有关香港公司开户方面的事项,具体如下:

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在全球范围内反腐倡廉及合规管理力度空前、CRS全世界追讨国外税款的形势下,要想香港开立一个银行帐户,相当于一场艰难的“作战”,博奕的彼此,便是香港银行开户经理和要想开立账户的客户。而彼此角逐的焦点,便是客户提供给银行开立账户经理的相关资料是否真实。一般,金融机构经理会详尽了解一系列问题,从这当中找寻与材料不符的地区,并以此为突破点,提出异议,如果客户不可以有效解释怀疑,那样香港银行账户就不可能开立取得成功。

为何要开立香港银行账户?

一般这个问题也有后面,便是开立香港银行账户的用途是什么?一般的回答包含接受境外贸易款、存款、投资理财、项目投资、商业保险交款这些。但是,每一个回应都有其弊端,而且这个问题并没有最佳回答,只有如实回答。如接纳境外汇款金融机构可能会觉得资金仅仅短期内储放,存款、项目投资、投资理财会导致全力推销产品理财产品。

公司经营范围是啥?

这也是金融机构经理必问的问题,这个问题应当求真务实的回答,不能言过其实,可不能胡编,如果回应的答案与提供的资料不符合,那样开立银行帐户基本上遥遥无期。回应只需表明实际运营的产品和提供什么服务就可以。

经济往来的国家有哪些?

那也是金融机构经理必问的问题,关键核查的目的就是是否与比较敏感我国、联合国组织和美国制裁的国家、资金高风险国家和地区有贸易往来,所接收的汇钱是否安全等,因而在准备业务流程票据和回答问题时,一定要避免涉及到比较敏感国家地区。

公司产品和服务是否真实?

这个问题金融机构经理不太可能立即提出问题,但是也会从多个方面作出判断,如商品宣传页、相关业务票据状况、客户对产品与服务的熟悉程度等各个方面展开分析。因而顾客一定要对精心准备的票据和自身业务情况十分熟悉,不会发生疏漏。

是不是经常来中国香港?

这个问题立即关联账户的活泼水平,假如是买卖来往,那样至少每月都有1~2次去香港商谈。假如大半年一年都不会去香港一次,那样银行开立账户经理就会感觉帐户不会很活跃性,可能就埋下了帐户没法开立的悬念。

是不是考虑到买理财产品?

推销产品理财产品成为了香港银行开户必经之路的考验,由于金融机构经理能够从客户购买的理财产品中获得抽成,许多银行开户经理也以此作为是不是帮助客户开立银行帐户的硬性指标。因而,即使不准备买理财产品,也别直接拒绝;假如有买理财产品的需要,何不项目投资一些,提升银行开户通过率。

如您想了解更多开立香港银行账户方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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