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聊聊有关离岸账户的注意事项?
更新日期:2021.06.05 22:57
浏览数:36次

    离岸账户是储户在香港或国外开设的银行账户,这些账户受到中国大陆的监管较少。因为离岸账户受到的限制较少,资金自由。支付程度高,汇款速度方便。对于外贸商人来说,离岸账户是全球外贸收款和结汇最常用的方式,也是外贸商人最青睐的方式。今天港通咨询就有关离岸账户的主要事项作以说明:20210326000552_83831

     中国人最常开的离岸账户:

     对于内地企业来说,他们一般选择在香港开立离岸账户。因为香港没有外汇管制措施,在外贸收款方面有很大优势。在岸账户是标准的。但是,随着互联网的便利,很多外贸人不愿意坐船坐车去香港,所以很多外贸人也会选择美国CBi账户、神州付等。

   开设离岸账户时应避免的事项:

    近年来,离岸账户经常被封锁。虽然大多数外贸人的账户已经成功开立,但由于操作不当而被这些,这不仅会影响公司的业务,也会浪费资金,下面将简单切入几个问题,帮助外贸商进一步了解离岸账户的性质,减少离岸账户被封的概率。

     1. 确保交易背景的真实性。随着监管政策的加强,任何没有合法资金来源的跨境交易都会被严格查处。外贸公司必须确保其外贸交易有真实的交易背景,交易频率相对稳定,最好是有国内联系。实体公司。如果有大额的国外汇款交易,必须事先向银行说明,否则将被视为洗钱或其他行为,账户被冻结和注销的可能性非常大。

     2. 避免与敏感和高风险国家进行交易。为了避免洗钱,外贸公司还应该注意避免与敏感和高风险国家(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特阿拉伯等)进行金融交易。来自这些敏感或高风险地区的付款很可能会被破产。进行拦截和核查。

     3. 尽量减少个人交易。外贸商在进行跨境交易时,尽量采用公对公的支付方式,尽量减少个人账户的汇款,避免影响境外账户的稳定性。

     4. 保持账户活跃。外贸商最好在离岸账户中保存一定数量的资金,并保持一定的活跃度(三个月内有少量多次交易)。长期不活跃的账户很容易被银行注销。

     5. 积极配合银行调查。外贸商户在收到银行调查表时要积极配合,按要求及时提供真实完整的相应资料。对于不配合的客户,银行将直接关闭该账户。

    PS:境外账户开立后,会被封锁。目前,最大的概率是洗钱问题。因此,外国交易者必须避免风险区。

     港通咨询致力于公司注册业务,它在香港公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通咨询专门从事注册代理和邀请代理加入。如您想了解更多离岸账户的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。


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