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香港银行开户越来越难!因为银行也被罚了-附最全离岸账户开户攻略

作者:港通咨询网
更新:2022-11-10 17:27:12
浏览数:13次

香港银行开户越来越难,因为银行也被罚款了!附海外公司离岸账户开户策略

许多人开玩笑说,为什么香港银行开户如此困难,许多客户亲自去香港银行开户失败了!到了银行,客户经理会要求购买财务管理,通常是数十万,不买,账户不会开户!事实上,银行收紧开户政策的总体基调只有一个:加强对离岸账户的控制,防止洗钱和资本外流逃税。

细数近年来银行被罚的案件

罚款金额:1.4亿美元

2015年7月,花旗集团子公司Bana ** x USA,监管机构要求支付1.4亿美元支付1.4亿美元的罚款。

罚款金额:6.27亿美元

2012年底,渣打银行为伊朗和苏丹的客户处理了数千笔金融交易,支付了3.27亿美元和解金;2014年年中,渣打银行因反洗钱监控机制被罚款3亿美元。

罚款金额:6.3亿美元

2017年2月,德意志银行因涉嫌洗钱交易监管不力,被美英金融监管机构罚款约6.3亿美元。

罚款金额:19.2亿美元

2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦和地方当局缴纳19.2亿美元和解金。

罚款金额:25亿美元

2014年5月,瑞士信贷银行承认,司法部指控其帮助美国客户逃税,并支付超过25亿美元的罚款和解协议的一部分。

罚款:26亿美元

2014年1月,摩根大通同意支付总计26亿美元的赔偿金,以解决涉嫌在麦道夫旁氏骗局案中不作为的刑事和民事诉讼。

银行开户难的原因

1.银行开户需求增加

注册香港公司和开立香港银行账户是许多公司和企业家发展海外市场的第一步。随着需求的增加,香港银行不得不收紧开户政策,大大提高开户门槛,阻碍了许多国内企业在香港开立银行账户。

2.银行利润水平

由于几年前公司对公开账户没有要求,银行开设了大量的僵尸账户,这些账户没有给银行带来收入,而是导致高管理成本。银行开立账户需要相对较大的成本。出于自身的利润,他们在开户时会严格筛选客户。

3.信息没有准备好

这是许多客户被拒绝的主要原因。数据不完整的开户成功率很低。由于许多客户未能提供有效的文件,他们延长了申请时间,甚至失败了,并在银行留下了开户失败的记录。

4.公司名称有敏感词汇

公司注册时,不排除信托、集团、中国、环球等敏感词汇,使银行审核难以通过。一般来说,银行会要求提供相关的数据审核。

5.影响世界非法组织

随着海外资本流通的加剧,许多非法集团也参与了非法经营活动。为了防止和影响世界非法组织,银行必须制定相关策略,防止逃税和资金逃税!

除香港银行外,还有哪些海外银行可以开设海外公司账户(离岸账户)?

开设新加坡银行账户:

现在新加坡银行已经推出了视频开户服务,客户可以在大陆开户,而不用去新加坡。目前,新加坡三大本地银行星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC还有新加坡华渣打银行、新加坡汇丰银行、马来西亚RHB银行不需要去新加坡远程开户。

新加坡、香港、澳门、英国、BVI公司、开曼群岛公司、塞舌尔公司、萨摩亚群岛公司、迪拜公司等类型都可以开设新加坡公司户口,目前只需视频即可开立公司户口。

此外,新加坡个人不需要去新加坡,可以在国内视频开户。

2.开设内地离岸账户:

新加坡、香港、澳门、英国、BVI/开曼/塞舌尔/萨摩亚群岛公司、迪拜公司等类型均可开户,如华侨永恒银行、渣打银行、星展银行、汇丰银行、稠州商业银行等。

3.开设香港银行账户:

目前,香港银行可以远程开户:香港渣打银行、香港花旗银行、香港星展银行、汇丰银行、华侨银行、东亚银行、大新银行。

目前,香港还没有通关。并非所有银行都能在中国视频或见证开户。

4.开设澳门银行账户:

一些澳门银行可以远程开立公司户口。

5.美国银行账户:

远程视频开立公司户口,美国银行还是比较多的,更多的是美国华美银行,美国BOA我们将在下面的文章中介绍银行、美国大通银行、美国国泰银行等。

香港公司、新加坡公司和美国公司都可以在美国华美银行开立公司账户,但在英国,BVI公司、开曼公司、塞舌尔群岛公司、萨摩亚群岛公司和其他离岸公司所不同。在美国银行开户会很困难,你可以咨询离岸通行证的小边。

此外,美国银行的个人账户不需要在美国签名,可以在国内视频中开户。

6.毛里求斯银行账户:远程视频开立公司账户,毛里求斯开户相对简单ABC银行。

7.瑞士CIM银行账户:远程视频开立公司账户和个人账户。

8.富帝银行账户:远程视频开立公司账户和个人账户。

作者:离岸通

来源链接:https://mp.weixin.qq.com/s/ak6YOfYqLlcoVQX5DN351w

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