近年来，随着国家反洗钱，CRS申报越来越严格，许多离岸账户被停止和关闭，许多外贸人员的香港账户也受到影响，内地客户要想在香港开户，必须做好充分准备，选择可靠的客户经理，降低被拒绝的概率，今天港通咨询小编为大家整理了有关香港银行账号方面的事项，有关香港公司账户冻结介绍，一起了解一下吧：
香港账户银行账号事项：
最新消息称，由于大量恒生银行账户被发现非法经营，香港高级警察参与调查，全面检查不合规账户和信息。
任何听到调查这个词的人都惊慌失措，但银行立即进行尽职调查是为了保护大多数客户的利益。为什么？不是因为我看透了银行的老大哥HF过去几年，由于包庇洗钱集团，最终被欧盟围攻，HF银行账户总是被封存，客户可以信任，生意好吗？
很多人认为尽职调查是一年一次，突然被调查会显得不知所措。
事实上，银行的尽职调查包括年度调查和业务调查。
年度清查:即每年向银行提交的《商业资料证明书表》及相关表格，类似于年审；
业务调查：非常不同，不时，不提前通知，往往是抽查银行账户是否异常，账户持有人需要解释账户部分的进出账户，提交相应的凭证和最新的会计报表。
被冻结：
一般分为两种，一种是整个账户被冻结，另一种是1-2笔汇款被冻结。如果是第一个，可能涉嫌严重事件；或者你的账户涉嫌与警方调查有关，你必须等到结果被证明是无辜的；最严重的是政治因素，只能告别账户。
如果你是第二类，那就是银行的常规抽查账户，这与这些资金的数量无关。只要能提供有效文件，资金就可以解冻。在此期间，银行账户功能正常。
AE这里的资产温馨提示，香港银行账户持有人，尽职调查有一定的复杂性，许多客户都有麻烦。不想浪费时间，旗帜可能是你最好的选择。
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