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详细解析各大银行离岸账户政策!

作者:港通咨询网
更新:2023-04-23
浏览数:83次

  日前,有外贸公司接到兴业银行通知,由于外部监管及合规反洗钱管理的要求,依据什么《上海浦东发展银行船舶注册客户协议》及离海岸账户管理要求,银行将对该公司离岸账户参与清理。正在此时,不只是是浦发银行,和招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断需要清理离岸账户,如今想开一个离岸账户,可以找代理开通,今天港通咨询小编为大家整理了有关离岸账户政策方面的事项,一起了解一下吧,如下:20210326000546_30643

国家税务总局、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定了《非居民金融账户涉税信息尽调管理办法》(以下国家建筑材料工业局《管理办法》),旨在将国际同型号的“标准”转化成不适应我国国情的详细要求,为我国实施“标准”需要提供法律依据和操作指引,这你乃我国积极推动“标准”可以实行的重要举措,又是我国履行国际承诺的具体一点体现。

《管理办法》将账户两类个人和机构两类账户,每类账户又两类新开账户和存量账户。同类别账户的尽职调查要求和程序有所完全不同。新开账户尽调那些要求总体严格一点,要开户人需要提供其税收居民身份声明文件,金融机构据办理开户资料接受合理性审核。存量账户开展尽职调查程序要比四孔,金融机构比较多依据只存资料通过数据库检索。有条件的金融机构可以选择类型将新开账户尽职调查要求适用于存量账户。详细要求见下文下表:

中国大陆目前提供给内港银行服务的比较多有两个阵营:一个是外资银行,它们刚直接进入内地市场时最早被愿意做的业务那就是离岸贸易,如汇丰银行渣打银行,荷兰银行等;其中一是中资银行(股份制银行普遍),如深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、上海浦东发展银行等。

各大银行逐渐清理离岸账户,不但威胁了逃税、避税的势头,但是这对相关规范经济发展有着必然的意义。

     要如何保卫离岸账户,最好就是不被清查账户?

  1、敏感国家的钱最好别收(或者战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果没有有朋友叫上门收取款又或者代汇款要多问,尽量我建议你不代收款,以免影响不大保障账户;

  2、公司贸易最好不要根据不同情况公对公,好是建议使用一部分L/C以去确认您的贸易身份;

  3、不要大额资金零存整取,定期储蓄;

  4、保持帐户有是有的存款,又不能欠费;

  5、偶尔会运作资金,达到3个月不活动的账户将会有被自动关闭风险;

  6、请必须保证确认好给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱最有效,如果送来银行的调查表格,例如合规化调查表格,一定要及时可以提供包括解除银行,另外银行所有的去相关调查,以防意外因此银行未得到任何回复而倒致账户被直接关闭的风险;

  7、如有实际中收入,建议换算核数出具审计报告,尽量减少银行随机抽检到,无法能提供,账户被冻结,影响建议使用。

为什么很多申请离岸公司账户失败的原因:

1、资料未准备资料齐全:这是很多客户被婉拒的通常原因。资料不全去开户成功率较低,不少客户只不过从未能提供最有效文件,令再申请时间拖长,甚至于我失败了,并在银行带走开户不成功记录。

2、公司名称有敏感词汇:公司注册时也没排除肾炎类似于“信托、集团、中华、环球”等很敏感字眼,让银行审查很难通过,就像那种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3、银行不无条件的信任:跟客户经理沟通过程中让银行才能产生了怀疑,诸如再询问去开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任才能产生怀疑,终于倒致不予受理去开户。

4、问题回答我不系统完善:香港有银行在开户后进行“客户尽责审查”时,那些要求准客户回答十分多的问题和提交一些绝对无法提出的劣酒文件,令开户过程变的乏味无聊困难。

香港本地账户和离岸账户的不同:

  香港公司帐号分两种:

  一种本地即香港本地开设的帐号,一种离岸即在国内等非香港本地开设的帐号,在国内设有会计岸外帐号的外资银行有:汇丰,恒生,荷兰,渣打,东亚;内资银行有:招商银行,深圳发展银行,上海浦发银行,厦门国际银行,宁波国际银行。每各银行要求完全不同,手续费也所差异。

  1、香港本地账户资金进出不受特殊管制,而离岸账户是在中国境内的外资银行开立的账户,本应受到中国金融管理机构的监管﹔而香港银行受香港金融管理局监管。但,离岸账户目前来讲肯定不能现金存入现金,存进支票,收起现金;

  2、银行收费方面,香港本地账户收费较低,而离岸账户总体较高。

  3、开户后证件不同,离岸账户这个可以接受内地身份证所属者来到这里开户,而香港本地账户就那些要求证券公司开户人一定得有护照或港澳通行证。

  4、香港本地账户功能齐全,而离岸账户在一些功能上给予限制。

  5、证券公司开户速度方面,本地账号较快,离岸账号较慢。

     如您想了解更多开通香港离岸账户方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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