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境外银行开户的简介

更新日期:2021.09.12 07:49
浏览数:16次

    现如今,随着经济全球化的发展,越来越多的中国人出国消费、学习、生活和经商,因此,越来越多的人需要在国外开立银行账户来满足他们的需求;然而,许多申请人屡屡受挫,一再被拒。这到底是什么原因导致的呢?今天,港通小编就带领大家一起去详细了解一下!20210326000543_23539 一、境外银行开户被拒的原因:

   1、从银行的角度看拒绝海外开户的原因:

    1. 银行开户的需求增加:

     随着注册海外公司和开设海外银行账户的需求增加,海外银行不得不收紧开户政策,提高开户门槛。

    2. 银行的盈利能力:

     开设海外账户需要付出相对较大的成本;为了自身的利润,在开户时对客户进行严格的筛选。

    3. 海外金融管理局的监管更加严格:

     海外金融管理局比以前更加严格,要求客户提交更多、更全面的材料;在收到材料后,他们将进行严格的筛选。

   2、从账户持有人的角度看,海外开户被拒绝的原因:

    1. 资料准备不全。

    2. 银行提出问题,但回答不充分。

    3. 银行要求购买财富管理产品。

    4. 账户持有人自己公司的业务范围内有被禁止的产品。

 二、开设海外银行账户后的注意事项:

    1. 在银行卡中保留一定数额的资金,免收管理费。

    2. 保持账户活跃:经常登录网上银行查看,一定时间内会有一定的交易,避免成为僵尸账户而被注销。

    3. 不要用大额资金快进快出,如果几十万进来了,第二天又搬走了,很容易被认为是洗钱的风险控制。

    4. 不要帮别人代收代兑外汇,这样也容易被控制风险。

    5. 不要接受敏感国家、洗钱风险高的国家的汇款,如伊朗、缅甸、俄罗斯等国家。

 三、境外银行账户的分类:

    1. 资本账户下的外商特殊外汇账户包括外商直接投资担保账户、收购账户、预支账户等,必须经外汇局批准。

    2. 与境内机构经常项目结算账户性质相同、主要在境内使用的外汇账户,由于需要结汇或取现,也需经外汇局批准。

    3. 其他外汇账户不需要结汇或提取外币现钞,用于境内外结算或储存资金;它们主要是由于历史原因在外国银行开立的,不需要经过外汇局批准。

    港通咨询致力于公司注册业务,它在香港公司离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通咨询专门从事注册代理和邀请代理加入。如您想了解更多关于境外银行开户的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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