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注销香港银行账户-冻结/ 降级/注意事项

更新日期:2021.05.19 11:03
浏览数:152次

    关于香港银行账户的注销、冻结和降级,目前没有银行有明确的标准。逃避的关键点在于,如果没有国内关联公司,涉及美国、联合国经济制裁国家的交易,涉嫌洗钱欺诈等犯罪活动,香港账户将被清算。️20210326000552_39315

  一. 真实背景,正常交易

    拥有国内关联公司是非常重要的! 目前,大量在CRS交易所辖区内注册的离岸账户,没有与在岸公司相关的离岸账户,已经被银行敦促推广账户。如果只是单一的离岸公司和账户,没有实际的关联公司和交易,但有比较大的外汇交易,需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性非常大。

  二. 不要与高风险地区或国家交易

  第一类:

    被联合国和美国制裁的国家:包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚和古巴。这五个国家受到联合国或美国的制裁。大多数国内银行拒绝在这些国家处理任何国际业务。

  第二类:

    受到美国和欧盟等单边制裁的实体。例如,俄罗斯。近年来,美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源行业采取了一系列的制裁措施。查询显示,目前有多达94家俄罗斯银行(包括分支机构)被列入美国制裁名单,其中包括该国最大的银行之一莫斯科银行。

  第三类:

    涉嫌向被制裁实体提供金融服务的国家:如阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦和其他酋长国)、沙特阿拉伯、土耳其等。来自这些国家的美元支付被怀疑是为高风险个人/组织(如伊朗、ISIS)提供的金融服务,对此美国可能会进行核查,或者一些国内银行也会主动进行核查,以避免麻烦。今年7月1日,最严格的反洗钱新法规开始实施。同期,一些国内银行开始对海外的美元汇款进行审查,尤其是土耳其和阿联酋,这引起了许多出口商的抱怨。

  第四类:

    不受制裁的高风险国家:如土耳其、巴基斯坦等,这些国家与恐怖组织关系不清,国内政治不稳定,与美国脱离关系,有朝一日可能与美国翻脸。对于在这些国家的业务,我行也是比较谨慎的。

  三. 尽可能少地或不与个人进行交易

    请尽量采用企业对企业的公司交易,最好用一部分信用证来确认交易身份。

  四. 不要长期不活动

    账户余额不应长期为0,账户不活跃超过3个月将有被关闭的风险。此外,如果你注册了一个公司,以后不需要使用这个公司,请一定要正式注销。

  五. 不要参与非法交易

    我们大部分的外国商人都不会碰非法交易,所以我也不会太提醒。但是还有一种情况是绝对需要注意的,那就是用自己的账户给别人转钱,包括个人和公司。如果你对对方的资金来源和用途不是很清楚,就不要帮忙了!因为你的资金来源和用途是什么?因为一旦出了问题,你的账户和个人都会受到牵连。

另外,请注意不要存入大量现金,特别是美元,也不要在N个账户汇出后一次性全部汇出。这似乎太可疑了。你还没有讨论过银行关闭的问题。

  六. 确保银行的信息可以正常接收

    确保预留给银行的通信地址、手机号码、常用邮箱都是有效的。如果收到银行的调查表,如合规调查表,及时提供并回复银行,并配合银行的各项相关调查,防止银行得不到任何回复而造成账户被关闭的风险。

  七. 香港离岸公司不应再进行零申报

    大量的香港账户已被银行敦促注销账户。CRS的下一步是交换信息。根据经济合作与发展组织(OECD)在G20峰会期间发布的税收报告,目前CRS的进展比预期要快。各国之间的第一轮信息交流将在今年9月完成。交流国家的数量将超过50个。其余国家将在2018年进行第二次交流。

  在此小编要提醒已经注册了香港离岸公司的朋友,如果不符合零申报的要求(公司成立后无业务;银行账户无资金进出;无以公司名义购买的房产),就不要再做零申报了!因为这是不可能的。这是一种逃税漏税的行为,会受到罚款到坐牢不等的惩罚。

    港通咨询致力于公司注册业务,它在香港公司,离岸公司注册和会计审计方面拥有丰富的资源和经验,它是政府授权的注册机构,港通咨询专门从事注册代理和邀请代理加入。如您想了解更多关于注销香港银行账户的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。


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