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离岸银行开户使用建议

作者:港通咨询网
更新:2022-08-20 22:09:18
浏览数:54次

现在很多人都有海外投资、子女出国留学、出国旅游等需求,离岸银行开户逐渐成为刚性需求。需要注意以下操作方法,否则会被银行冻结账户进行详细调查,今天港通咨询小编为大家整理了有关离岸银行开户方面的事项,具体如下:

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注册离岸银行开户注意事项:

1.保持账户长期活跃

长期或低频不使用已开立的账户,很可能导致账户被取消。因为不活跃的账户对银行来说价值很低,会增加银行的运营成本。离岸账户不得长期余额为0,3个月以上不活动的账户将有关闭的风险。此外,如果公司注册,以后不需要使用,请务必正式注销。

2.避免代收代付

账户收到一笔钱,同样的金额在短时间内转移。无论去哪里,银行都会觉得这些不像商业资金。

3.避免与个人账户往来

银行个人账户和公司账户的用途有明显的区别。公司账户只能收取汇款、接受股东注资、支付工资、股息利润等。公司贸易请尽可能公开,最好使用部分L/C确认贸易身份。

4.避免与高危地区国家交易

尽量避免与受制裁或洗钱的高风险国家的客户交易,因为从该地区汇出的资金很可能被银行拦截或进一步调查。每家银行都有自己的高风险名单,如伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦等酋长国)、沙特阿拉伯、土耳其、巴基斯坦等。(注:这些国家是银行的高风险名单,仅供参考)。

5.避免事实与数据不一致

在开立或年度审计账户时,银行将对客户进行尽职调查,并记录公司背景和商业模式。许多客户认为这只是一种形式,所以他们敷衍了事。如果未来的账户交易区域、交易账户行业、汇款资金规模与记录数据不一致,没有合理解释关闭账户的风险。

6.避免跨行业往来账户

银行认为除了背景较大的集团公司,大部分的中小企业经营状况相对单一。例如服装公司,却经常与五金、电子、冻肉、家具、玩具、印刷公司的账户往来,银行会会质疑客户经营的真实性。

7.与银行保持联系,及时更新信息

必要时,银行将通过电子邮件、电话和信件联系客户,并附有处理期限。因此,为避免与银行失去联系而关闭账户的风险,在更改手机号码、电子邮件、通讯地址时,应及时联系银行,更新银行登记信息。

如您想了解更多有关离岸银行开户方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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